定投是一种被广泛认可的投资方式，通过定期投入资金分摊风险，从而获取稳健的长期收益。在本文中，我们将通过Moomoo量化工具（自定义代码策略），结合美股的实际标的，指导你如何轻松实现特定美股标的的定投，同时了解Moomoo量化功能的更多潜力。

免责声明：本文仅供学习交流使用，不构成任何投资建议。作者非专业人士，提醒读者：量化交易存在风险，投资需谨慎，请结合个人风险承受能力做出决策。

为什么选择量化工具定投？

传统定投需要手动操作，容易受到情绪波动影响。而量化工具通过程序化方式执行交易策略，具备以下优势：

  • 自动化执行：减少人工干预，节省时间。

  • 数据驱动决策：精准分析市场数据，优化买入点。

  • 纪律性强：严格按照策略执行，不被情绪干扰。

更重要的是，Moomoo量化功能不仅支持定投，还能和其它策略互相配合，而且可用于美股市场中的任何标的，提供更广泛的投资机会。

为什么选择美股作为投资标的？

如果你想寻找全球资本市场中最有活力的投资标的，美股无疑是首选。这里汇聚了苹果（Apple）、微软（Microsoft）、谷歌（Google）、特斯拉（Tesla）和亚马逊（Amazon）等全球最知名的科技和消费公司。

美股不仅代表了全球创新的前沿，更是普通投资者实现财富增长的重要途径。以下是美股吸引投资者的主要原因：

  1. 成长潜力巨大：科技巨头和创新企业的持续增长为投资者带来丰厚回报。

  2. 流动性强：美股市场规模庞大，交易活跃，进出方便。

  3. 分散风险：投资美股可以覆盖多个行业和公司，降低单一标的的风险。

对于个人投资者，量化工具的出现让定投美股变得更加简单高效，是迈向更复杂量化策略的第一步。

下图是一个分板块的个股热力图，你可以找找看，有多少你知道的知名公司在图片里面（图中的英文缩写为公司的股票代码）。

为什么选择 Moomoo？

Moomoo致力于打造一个“让每个人都能轻松投资的世界”，其平台不仅提供专业级的投资工具和数据支持，还为投资者提供了一个全球性社区，鼓励用户分享和学习。

Moomoo的优势：

  1. 一站式工具与数据：从实时市场数据到150+专业分析工具，Moomoo为投资者提供全方位支持。

  2. 便捷易用：无论是新手还是资深投资者，都能通过Moomoo轻松获取投资所需的资源和灵感。

  3. 全球化支持：Moomoo不仅为美股投资者提供服务，还覆盖全球市场，包括中国、新加坡、澳大利亚等多个国家。

Moomoo的成就：

  1. 全球用户数超过2400万，用户资产管理规模达892亿美元。

  2. 每年交易量超过5000亿美元。

  3. 超过2000门投资教育课程和900万用户分享的投资灵感，帮助用户不断提升。

  4. 获得100多个全球奖项，深受投资者信赖。

另外我觉得特别重要的是，Moomoo的量化工具门槛较低，可以帮助普通投资者实现自动化交易，提高投资效率。

量化定投操作流程

前期准备

账户开设与软件安装

  • 开设支持量化交易的Moomoo账户，通过此链接开户，可享受多项福利。

请选择适合自己的客户端，注意量化策略相关功能只能在电脑端使用。

了解Moomoo软件常规操作

了解Moomoo量化功能并导入定投策略

  • 了解Moomoo量化功能的基本操作，包括策略导入、参数设置、回测等。

  • 导入已经准备好的定投策略，根据自己的需求调整参数（文末有下载链接）。

  • 在回测模式下，测试策略的效果，根据回测结果优化策略参数。

如果你对上述过程不熟悉，可以参考这篇文章：AI助力量化交易：从0到1打造Moomoo自动交易策略

资金规划

  • 根据你自己选择的标的目前价格情况，确定初始投资金额和定投周期。如每周定投一次ABR（详见以下案例），每周只需要1股的资金，即15美元左右，如果你每周的标的是TSLA，那么每周需要约425美元。

  • 设置合理的总投资预算，也可以根据情况及时调整仓位。

  • 如果你使用我提供的定投策略，考虑到该策略会根据回撤幅度分层加仓，建议账户中多保留一些现金，以备加仓时使用。

日常操作

有了现成的定投策略，日常操作主要包括以下几个步骤：

运行Moomoo软件

每天的投资工作从打开Moomoo软件开始，确保软件正常运行，保持网络畅通。

启动量化策略

在量化功能中选择已经导入定投策略，“运行策略”，先“历史回测”，多次回测成功后小范围开始“实盘运行”。

监控策略运行情况

根据最优参数实盘运行后，关注“标的走势”和“运行日志”等信息。

根据策略回测结果调整参数

根据实际情况及时调整策略参数，不断通过回测优化策略效果，再将策略应用于实盘。

定投策略介绍和案例

定投策略简单介绍

为了方便大家上手，我已经开发好了一套定投策略。只需下载并导入Moomoo的量化功能，即可快速开始定投操作。这个定投策略有以下几个特点：

  1. 固定周期定投

  2. 动态回撤加仓

  3. 账户余额检查

  4. 标的灵活适配

关于定投策略具体介绍和相关参数，可以查看我的Github仓库。

有了这个策略，你要做的，就是定期打开电脑端的Moomoo软件，在量化功能中启动定投策略，如果你希望实现全自动定投，可以继续关注我们《量化交易机器人》的系列文章，我们将通过这些文章介绍实现基于VPS的7*24小时无人值守的机器人交易。

提示：本文所述的定投策略是Moomoo量化功能的一种试水方式，当你熟悉这种方法后，可将此策略推广至任何在Moomoo中可交易的标的。

实际案例：每周定投 ABR

假设我们准备每周定投 1 股美股 ABR：

  1. 资金准备：

    • 每周准备约 15 美元。
    • 注意定投策略在标的回撤时会分层加仓，请根据自己情况灵活安排资金。

  2. 潜在收益：

    • 当前价格 13.55 美元，该股票每年会有6%左右的分红。
    • 符合条件的活期资金存放在Moomoo账户里，有4.1%的年化收益。
    • 如果正股有价格上涨，还有资本增值的可能。

下面截图是我按照这个定投策略，回测了一年的收益情况，可以看到一年投资8000美元，年化策略收益为 2% ：

如果你资金足够，还可以考虑按天定投，同样8000美元，年化策略收益为8.73%：

通过定投美股 ABR，我们可以享受稳定的股息收入，同时在价格回撤时加仓，为未来的资本增长奠定基础。

当然如果你对其它标的感兴趣的，也可以自己试着修改策略参数，看看不同的标的，不同的策略参数，会有怎样的效果。
这里还有一个极端的案例的截图，你能看出是如何定投的吗？答案在文末供你参考。

风险控制

量化工具虽然能提高投资效率，但风险控制同样重要：

量化交易可以实现全自动的投资管理，目前我们的定投策略只是最简单的一种，并没有考虑资金管理、止损机制等风险控制因素。以下是一些风险控制的建议：

  1. 资金管理：

  • 限制单次交易金额，避免过度集中投资。

  • 设置资金使用上限，留有应急资金。

  1. 止损机制：
  • 设定合理止损点，当价格跌破网格下限时触发止损。
  1. 定期检查：

  • 查看交易日志，确保策略正常运行。

  • 根据市场变化优化策略参数。

在AI的帮助下，你完全可以自己修改量化策略，加入止盈止损或者其他的风控机制，这样可能会形成一个更好的资金，即能控制风险，又能进一步提高收益。当然，如果你觉得自行修改量化策略有困难，也可以将量化策略和手工操作相结合，实现更好的风险控制。

欢迎您在评论区分享您的策略修改、风险控制经验，让更多投资者受益。

总结：开启你的智能投资之旅

通过量化工具结合定投策略，可以帮助普通投资者实现低成本、自动化的资产增值。Moomoo量化功能不仅适用于美股，还能扩展至美股市场甚至其它市场的更多标的，为投资者提供更多可能性。

如果你对量化交易感兴趣，推荐阅读我们这个系列的其它相关文章：

  1. 打造你的第一个量化交易机器人

  2. 量化交易机器人的参数调优与实战指南

  3. 如何通过参数调整提升收益

量化交易的过程也是一个不断学习和改进提高的过程，希望这篇文章能为你的投资之路提供启发！

如果你喜欢这篇文章，欢迎分享或留言交流，祝你投资顺利！

附件：

1.Moomoo开户-高达8.1%APY和赠送美股

2.自定义定投策略查看

3.自定义定投策略下载（客户端需要导入）

4.定投问题答案：本金20万美元，每日定投特斯拉，按照上述定投策略回撤分层自动加仓，一年的收益为88.52%，期末资产净值为37.7万美元。注意这是一个极端案例，TSLA正股当年涨幅为61.5%，但定投至少给了一个可操作的购买优质标的的方案，如果是自己操作，我可能会一直纠结，因为TSLA波动比较大，当股价太高时不敢跟，股价回调时又担心没到底部。

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