定投是一种广受欢迎的投资策略,它通过定期投入资金来分散风险,从而实现长期稳健的收益。本文将指导你如何利用 Moomoo 量化工具(自定义代码策略)轻松实现美股标的的定投,并深入了解 Moomoo 量化功能的更多潜力。

免责声明: 本文仅供学习交流,不构成任何投资建议。作者并非专业人士,请务必谨慎对待量化交易的风险,并结合个人风险承受能力做出投资决策。

为什么选择量化工具进行定投?Permalink

相较于传统的手动定投,量化工具通过程序化执行交易策略,优势明显,避免了情绪波动的影响。

其主要优点包括:

  • 自动化执行: 无需人工干预,节省时间和精力。
  • 数据驱动决策: 精准分析市场数据,优化买入时机。
  • 纪律性强: 严格遵循预设策略,不受情绪干扰。

更重要的是,Moomoo 量化功能不仅支持简单的定投,还能与其他策略灵活组合,适用于美股市场中的任何标的,提供了更为广泛的投资机会。

Moomoo中可用的标的


为什么选择美股作为投资标的?Permalink

美股市场汇集了苹果(Apple)、微软(Microsoft)、谷歌(Google)、特斯拉(Tesla)和亚马逊(Amazon)等全球知名企业,是寻找最具活力的投资标的理想之地。

美股不仅代表了全球创新的最前沿,也是普通投资者实现财富增长的重要途径。选择美股的原因主要有以下几点:

  1. 增长潜力巨大: 科技巨头和创新企业的持续增长,为投资者带来丰厚回报。

  2. 流动性强: 庞大的市场规模和活跃的交易,保证了资金进出的便利性。

  3. 分散风险: 投资美股可以覆盖多个行业和公司,有效降低单一标的风险。

对于个人投资者而言,量化工具的出现让定投美股变得更加简单高效,也是迈向更复杂量化策略的第一步。

下图是 Moomoo 中美股分板块的个股热力图,你能找到多少家熟悉的公司呢?(图中的英文缩写为股票代码)

分板块的个股热力图

为什么选择 Moomoo?Permalink

Moomoo 致力于打造一个”让每个人都能轻松投资的世界”。它不仅提供专业级的投资工具和数据支持,还构建了一个全球性社区,鼓励用户分享和学习。

Moomoo 的优势:Permalink

  1. 一站式工具与数据: 从实时市场数据到 150+ 专业分析工具,提供全方位的投资支持。

  2. 便捷易用: 无论是新手还是资深投资者,都能轻松获取投资所需的资源和灵感。

  3. 全球化支持: 不仅服务于美股投资者,还覆盖全球多个市场,包括中国、新加坡、澳大利亚等。

  4. 量化工具门槛较低: 普通投资者也能轻松上手,通过导入预设策略,快速实现自动化交易。

Moomoo 的成就:Permalink

  1. 全球用户数超过 2400 万,用户资产管理规模达 892 亿美元。

  2. 每年交易量超过 5000 亿美元。

  3. 超过 2000 门投资教育课程和 900 万用户分享的投资灵感,助力用户不断提升。

  4. 获得 100 多个全球奖项,深受投资者信赖。

Moomoo品牌介绍


量化定投操作流程Permalink

前期准备Permalink

账户开设与软件安装Permalink

  • 开设支持量化交易的 Moomoo 账户。通过此链接开户,可享受多项福利。

Moomoo新开户专属好礼

Moomoo客户端分平台下载

请选择适合自己的客户端。请注意,量化策略相关功能只能在电脑端使用。

熟悉 Moomoo 软件常规操作Permalink

如果对客户端使用不熟悉,可以参考 Moomoo 提供的以下资源(部分视频为英文):

了解 Moomoo 量化功能并导入定投策略Permalink

  • 了解 Moomoo 量化功能的基本操作,包括策略导入、参数设置和回测等。
  • 导入已准备好的定投策略,并根据自身需求调整参数(文末提供下载链接)。
  • 在回测模式下测试策略效果,并根据回测结果优化策略参数。

如果你对上述过程不熟悉,可以参考这篇文章:AI 助力量化交易:从 0 到 1 打造 Moomoo 自动交易策略

资金规划Permalink

  • 根据所选标的当前价格,确定初始投资金额和定投周期。例如,每周定投 1 股 ABR (详见以下案例) 仅需约 15 美元,而每周定投 1 股 TSLA 则需约 420 美元。
  • 设置合理的总投资预算,并根据情况及时调整仓位。
  • 如果使用提供的定投策略,考虑到策略会根据回撤幅度分层加仓,建议账户中保留充足的现金,以备加仓时使用。

日常操作Permalink

在准备好现成的定投策略后,日常操作主要包括以下几个步骤:

智能定投日常流程

启动 Moomoo 软件Permalink

每天的投资工作从打开 Moomoo 软件开始,确保软件正常运行并保持网络连接。

运行量化策略Permalink

在量化功能中选择已导入的定投策略,点击”运行策略”。建议先进行”历史回测”,多次回测成功后再小范围开始”实盘运行”。

监控策略运行情况Permalink

在根据最优参数进行实盘运行后,密切关注”标的走势”和”运行日志”等信息。

根据策略回测结果调整参数Permalink

根据实际情况及时调整策略参数,通过不断回测优化策略效果,然后将优化后的策略应用于实盘。


定投策略介绍和案例Permalink

定投策略简单介绍Permalink

为了方便大家快速上手,我开发了一个简单的定投策略(包含回撤分层加仓)。只需下载并导入 Moomoo 量化功能,即可快速开始定投操作。该策略具有以下特点:

  1. 固定周期定投
  2. 动态回撤加仓
  3. 账户余额检查
  4. 标的灵活适配

关于定投策略的具体介绍和相关参数,请查看我的 Github 仓库

有了这个策略,你需要做的就是定期打开电脑端的 Moomoo 软件,并在量化功能中启动定投策略。如果你希望实现全自动定投,请继续关注我们的《量化交易机器人》系列文章,我们将介绍如何基于 VPS 实现 7*24 小时无人值守的机器人交易。

可以使用VPS进行量化交易

提示: 本文所述的定投策略是 Moomoo 量化功能的一种尝试。熟悉此方法后,可将其推广至任何在 Moomoo 中可交易的标的。

实际案例:每周定投 ABRPermalink

假设我们准备每周定投 1 股美股 ABR:

  1. 资金准备:

    • 每周准备约 15 美元。
    • 由于定投策略在标的回撤时会分层加仓,请根据自身情况灵活安排资金。
  2. 潜在收益:

    • 当前价格约为 13.55 美元,该股票每年会有 6% 左右的分红。
    • 符合条件的活期资金存放在 Moomoo 账户里,可获得 4.1% 的年化收益。
    • 如果正股价格上涨,还可能获得资本增值。

以下截图展示了按照此定投策略回测一年的收益情况。可以看到,一年投资 8000 美元,年化策略收益为 2%:

DCA-ABR-8K-WEEK

如果资金充足,还可以考虑按天定投。同样投资 8000 美元,年化策略收益可达 8.73%:

DCA-ABR-8K-DAY

通过定投美股 ABR,我们可以享受稳定的股息收入,并在价格回撤时加仓,为未来的资本增长奠定基础。

当然,你也可以尝试修改策略参数,看看不同的标的和不同的参数设置会带来怎样的效果。 这里有一个极端案例的截图,你能看出是如何定投的吗?答案在文末供你参考。

DCA-TSLA-200K-DAY


风险控制Permalink

量化工具可以提高投资效率,但风险控制同样至关重要:Permalink

量化交易可以实现全自动的投资管理。目前的定投策略只是最简单的一种,并未考虑资金管理、止损机制等风险控制因素。以下是一些风险控制建议:

  1. 资金管理:
  • 限制单次交易金额,避免过度集中投资。

  • 设置资金使用上限,留出应急资金。

  1. 止损机制:
  • 设定合理止损点,当价格跌破网格下限时触发止损。
  1. 定期检查:
  • 查看交易日志,确保策略正常运行。

  • 根据市场变化优化策略参数。

在 AI 的帮助下,可以自行修改量化策略,加入止盈止损或其他风控机制,构建更完善的资金管理体系,从而控制风险并进一步提高收益。当然,如果自行修改量化策略存在困难,也可以将量化策略与手动操作相结合,实现更好的风险控制。

利用AI进行量化策略设计实现

欢迎在评论区分享策略修改和风险控制经验,让更多投资者受益。


总结:开启你的智能投资之旅Permalink

通过量化工具结合定投策略,可以帮助普通投资者实现低成本、自动化的资产增值。Moomoo 量化功能不仅适用于美股,还能扩展至美股市场甚至其他市场的更多标的,为投资者提供更多可能性。

如果你对量化交易感兴趣,推荐阅读我们这个系列的其他相关文章:

  1. 打造你的第一个量化交易机器人

  2. 量化交易机器人的参数调优与实战指南

  3. 如何通过参数调整提升收益

量化交易是一个不断学习、改进和提高的过程。希望这篇文章能为你的投资之路提供启发!

使用量化交易走向财富之路

附件:

  1. Moomoo 开户-高达 8.1% APY 和赠送美股

  2. 自定义定投策略查看

  3. 自定义定投策略下载(客户端需要导入)

  4. 定投问题答案:本金 20 万美元,每日定投特斯拉,按照上述定投策略,回撤分层自动加仓,一年的收益为 88.52%,期末资产净值为 37.7 万美元。请注意,这是一个极端案例,TSLA 正股当年涨幅为 61.5%。但定投至少提供了一个可操作的购买优质标的方案。如果是手动操作,可能会一直犹豫,因为 TSLA 波动较大,股价太高时不敢买入,股价回调时又担心还没到底部。

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